新NISA2年目の投資戦略について(FIRE歴0.5年)

【投資】

どうもFIRE猫です😎

タイトルの通り、「新NISA2年目の投資戦略について」書いていこうと思います🤗

…久々にフツーにブログの記事書くなぁ…😅

YouTubeが忙しかったから仕方ないだろ!!!!😡

①現在の資産状況について
②新NISA枠の活用方法について(去年の反省も含む)
③毎月のクレカ積み立てについて
①現在の資産状況について

現金 …12,434,482

投資信託
オルカンなど …31,297,077
レバナス … 1,485,774
SP500+金 … 4,083,773
USA360 … 4,457,870

BTC … 8,040,673

合計 …61,799,649

1/20頃にレバナスを650万円程売却して、現金がだいぶ増えましたね
(全部利確したつもりが、証券口座1つ分の処理を忘れてて15万円程残ってますが)

で。

直近2年の米国株が強すぎる&暴落が怖いので、今後レバナスを買うのを控えます🧐

代わりに何を買うかについては「③毎月のクレカ積み立てについて」で詳細に語ります😁

②新NISA枠の活用方法について(去年の反省も含む)

今年の方針は…「オルカンに年初一括240万円購入+毎月10万円クレカ積み立て」とします!!😎

ちなみに去年ですが、インドの投信やマグニフィセント・セブンを個別で買ったりしたのですが…

『毎月の集計がダルい!!!!😡』

…ので、もうオルカンで良いかな、と…😢

③毎月のクレカ積み立てについて

・USA360
10万円…AUカブコム
10万円…マネックス

・SP500+金
15万円…楽天証券(楽天カード+楽天キャッシュ)

・オルカン
10万円…SBI証券(NISA枠
10万円…CONNECT

…こんな感じで「USA360、SP500+金、オルカン」を毎月購入します!😁

ちなみに、上記の投資信託の内容はこんな感じ🧐

・USA360

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド | 投資信託・ETFのご案内 | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問
株式と債券への投資比率を1:3として、実質的にファンドの純資産総額の360%(3.6倍)相当額を米国の株式と債券に分散投資します。

株式と債券への投資比率を1:3として、実質的にファンドの純資産総額の360%(3.6倍)相当額を米国の株式と債券に分散投資!

・SP500+金

Tracers S&P500ゴールドプラス - ファンドのポイントや期待される効果などについてご紹介
Tracers(トレイサーズ)は、あらかじめ決めたルールで運用するパッシブファンドシリーズ。インデックスファンドだけでもない、個性豊かな投資信託を揃えています。

ひとことで言うなら「米国株のインデックスS&P500に『有事の金』とも言われるゴールド投資をプラスしたファンド」
米国株に100%投資した上で、さらにゴールドにも100%分の投資を行う!

・オルカン

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | eMAXIS(イーマクシス)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の運用状況、基準価額および純資産総額の推移、ファンド概要・お知らせ・過去のレポートなどを掲載しています。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用!

「オルカン」は分かるが、なんで「USA360」と「SP500+金」なんて買っているのかっていうと、

「株の下落に逆相関の「債券」や「金」を取り入れつつ、リターンを高めたい」って思ったからなんですよね🧐

フツーに「債券」や「金」を取り入れるだけだと、株だけが伸びてった時に悲しい気持ちになるので(?)

レバレッジ系の投資信託で、株の成長も取り込みつつ、下落時にクッションとして働いてくれたらなぁ…って🥺(願望

ちな、「USA360」を20万、「SP500+金」を15万っていうのも理由があって、

上記で投資すると「米国株に33万、債券に54万、金に15万」分の投資になり、

この比率が「オールウェザー・ポートフォリオ」に近似しているんですね🤗

…まぁ、下記2点の相違点がありますが…気にしてはいけない(雑

・債券の部分、ホントは長期債(20~25年)が半分(USA360は5or10年の中期債)

・金の部分の半分、ホントはコモディティ指数(コモディティ指数は信託報酬高いから割愛)

新NISA枠では「レバレッジ系の投資信託はダメ!!」ってなっているので、

新NISA枠を埋めても余力がある、って方は、特定口座でやってみても面白いかもしれません😁

※投資は自己責任で!! 推奨してるワケじゃないので…

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