【投資】一括投資と分割投資、どちらが良いか?【S&P500 インデックス投資】

一括投資と分割投資、どちらが良いか…永遠の課題ですよね。

吾輩も、今まで投資をしてこなかったので…かなり気になっているテーマです。

そこで今回は、どちらがリターンが高いか、また色々調べた上で吾輩が取った投資手法を共有します!

結論から述べると、下記3点が今回伝えたい事です。

・一括投資の方が勝率が高く、平均リターンも高い。
(株式は、長期で見れば右肩上がりで推移する為)

・投資経験者で、鋼のメンタルが備わっているなら、一括投資。

・投資初心者は、分割投資の方がオススメ。
(吾輩も、2,3年かけて資産の70%を分割投資する予定)

参考にした動画はこちらです。

動画名:
第9回 貯金を投資に回す時は一括投資と分割投資どちらがよい?【お金の勉強 株式投資編】

投稿者:
両学長 リベラルアーツ大学 様

URL:
https://www.youtube.com/watch?v=WoFFpt0UHb0

 

動画名:
【徹底比較】一括投資と積立投資はどっちがいい?シミュレーションを含めて両者の違いを解説!

投稿者:
BANK ACADEMY / バンクアカデミー 様

URL:
https://www.youtube.com/watch?v=G_ilO3N1W78

 

動画名:
積立NISAは一括投資と分散投資どっちがいいの?

投稿者:
つみたてシータ 様

URL:
https://www.youtube.com/watch?v=UCUjgAvvJvU

 

上記の動画3つで共通しているのが、「暴落直前に一括投資をしてしまった時の精神的負荷が大きい点」です。

また、それを緩和する為の手法として、「一括投資よりも分割投資の方が優れている」とも語られています。

そこで、実際のS&P500の推移および今後のリスク要因を考えてみると、以下の4点が挙げられます。

1.ここ10年では、ほぼ右肩上がりで推移している。

2.今年の3月前後でコロナによる下落があったが、その後株価は回復し9月頭に最高値を更新。
(ただし、株価は回復しているものの、コロナの影響で実体経済は回復していない)

3.9月中旬に利益確定の動きが強まった為下落するも、10月頭では上昇傾向に。

4.今後直近では、11月の大統領選挙の結果がリスク要因となる。
(バイデン氏当選→大企業への課税を実施→株価下落)

上記4点を総合して、吾輩が取った投資手法を共有します! それは…

「11月に下落する恐れがある為、10月末まではひたすら分割投資で積み上げ、

11月の下落のタイミングで積み立てる額を少し上げる」です。

※この手法は、「現在、現金の保有比率が高く、今から株式投資を行いたい方」向けです。

 

今、吾輩は2,001万の資産の内、銀行預金が1,747万(87%)です。

資産の70%である、1,400万を株式に変換しようと考えています。

2年で変換するなら1ヶ月あたり58万、3年で変換するなら1ヶ月あたり38万です。

そこで、実際に吾輩が購入している方法は…

「平日、1日2万円のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の購入」です。

 

月の平日が22日前後なので、この方法で購入しています。

日々の値動きに対しても、分割して考えずに投資する「脳死投資」です。

11月の大統領選挙を受けて下落基調が強まったら、2万円を3万円に変えようと考えています。

以上、読んだ方の参考になれば幸いです。

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