目次
1.はじめに
2.2021/01、株式の資産配分確認
3.今後の方針【ポートフォリオの調整方法】
1.はじめに
年が明けたというコトで、
現在の資産の確認をし、
ポートフォリオの資産配分の調整を行おうと思います。
本当は、預貯金も確認したいと思っていたのですが、
預貯金の確認が今からだと難しい為、
今日は、株式の資産配分を確認します！
2.2021/01、株式の資産配分確認
去年の9月から買い始めたので、
まだまだ運用期間が短いですが…
現在このような形になってます！
ここで注意したいのが、
「自分の理想の資産配分から、どれだけズレているのか？」
というコトです。
まず、吾輩の理想の資産配分は、
【SP500：全世界＝1：6】
を目指しています。
理由は、下記の記事をご覧ください。
【投資】長期インデックス投資、米国・全世界どちらが良いか？【SP500：全世界＝1：6】
目次
1.長期インデックス投資、米国・全世界どちらが良いか？【一般的な結論】
2.長期インデックス投資で重要な事【3...
fire-neko-blog.com
2020.11.03
そして、先程の画像の情報を整理すると…
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 1,008,323 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ） | 10,743,684 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（積立NISA） | 143,744 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ）（積立NISA） | 690,007 |
| 金額 | 比率 | |
| S＆P500計… | 1,152,067 | 1.0 |
| ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ計… | 11,433,691 | 9.9 |
| 投資信託計… | 12,585,758 |
比率が現在、【SP500：全世界＝1：9.9】と、
全世界株が多めに買われてしまっています。
なので、1：6になるように、ポートフォリオの調整をします。
3.今後の方針【ポートフォリオの調整方法】
ポートフォリオの調整方法には、
2つの方法があります。
1.少ない方を買い増す（資金が必要）
2.多いのを売って、少ない方を買い増す。
※注意：NISAや積立NISAの場合は、売らない方が良い。
注意の部分を説明されている動画があったので、
下記に動画のURLを貼っておきます。
積立NISAでリバランスをする方法
動画名：積立NISAでリバランスをする方法
投稿者：つみたてシータ様
吾輩の場合、1,2を行うと、このような表になります。
| 1.投資信託計固定 | ||
| S＆P500計… | 1,797,965 | 1 |
| ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ計… | 10,787,793 | 6 |
| 投資信託計… | 12,585,758 | |
| 2.ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ計固定 | ||
| S＆P500計… | 1,905,615 | 1 |
| ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ計… | 11,433,691 | 6 |
| 投資信託計… | 13,339,306 | |
基本は、1の買い増しで考えています。
理由は、現金は給料で勝手に増えてくので、
今わざわざ売る必要が無いと考えているからです。
まぁ、あくまで、一つの考えですので…参考になれば幸いです。ご安全に！
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